中華人民共和国の現行のオンライン カジノ 最新法（以下、「旧オンライン カジノ 最新法」という）は、2007 年 1 月 1 日に施行されます，オンライン カジノ 最新監督の有効性を強化する、マネーロンダリングとその前提となる犯罪との闘い、国際的なマネーロンダリング対策のガバナンスと協力を深める上で重要な役割を果たした，しかし、社会経済活動の急速な発展と技術手段の急速な変化に伴い，マネーロンダリング活動はますます複雑かつ多様化しています，現在の法律は、現在のマネーロンダリング対策活動が直面する新たな状況と要件を満たすことができなくなりました。2019 年 4 月 17 日，金融活動作業部会（FATF）は「中国のマネーロンダリング対策とテロ資金供与対策の相互評価報告書」を発表，近年、中国がマネーロンダリング対策で積極的な進歩を遂げていることを認識しながら，中国のマネーロンダリング対策には改善すべき問題がいくつかあるとも指摘，例: 中国の金融業界の資産規模との比較，マネーロンダリング対策の罰則を改善する必要がある；特定の非金融業界に対するマネーロンダリング対策の監督の欠如，特定の非金融機関は一般に、マネーロンダリングのリスクとオンライン カジノ 最新義務についての理解を欠いている；法人の受益者情報や法的取り決めなどの透明性が不十分。金融業界の急速な発展とマネーロンダリング対策の状況の変化に適応するために，全国人民代表大会常務委員会はオンライン カジノ 最新法の改正を積極的に推進，3 件のレビュー，新しく改正された「中華人民共和国オンライン カジノ 最新法」（以下、「新オンライン カジノ 最新法」という）が、2024年11月8日についに採決されました，2025 年 1 月 1 日から発効。
この記事は 4 つの部分に分かれています，最初の部分では、新しいオンライン カジノ 最新法によって構築された規制枠組みの全体的な分析を提供します，最後の 3 つの部分では、著者の日常の顧客グループを考慮しています，国内金融機関に重要なポイントに重点を置くよう注意を促す、海外の金融機関に重要な点に注意を促す、新しいオンライン カジノ 最新法の 3 つの側面からの予備分析: すべての市場主体に関連する受益者情報管理システム。パート 1新しいオンライン カジノ 最新法に基づく規制の枠組み
メモ：古いオンライン カジノ 最新法と比較した新しいオンライン カジノ 最新法の重要な変更点を青い太字で強調表示。
パート 2 は、国内オンライン カジノ 最新に重要な点に焦点を当てるよう警告します
国内金融機関が果たすべきオンライン カジノ 最新義務が包括的に強化された，含まれるもの:
1. 内部統制およびリスク管理レベル，国内オンライン カジノ 最新は次のことを行うものとします。a) オンライン カジノ 最新のための内部管理システムを確立および改善する。
b）オンライン カジノ 最新対策活動を主導する特別機関を設立するか、内部機関を指定する；
c) 事業規模やオンライン カジノ 最新のリスク状況に応じた適切な人員の配置；
d）必要に応じてオンライン カジノ 最新の研修と広報を実施する。
e）オンライン カジノ 最新のリスク状況を定期的に評価し、対応するリスク管理システムとプロセスを開発する，必要に応じて関連する情報システムを確立する；
f）内部監査オンライン カジノ 最新社会監査などを通じて，内部統制システムの効果的な実施を監督する；
項目 c) から f) は、新しいオンライン カジノ 最新法によって追加されました。マネーロンダリング対策の内部統制とリスク管理の詳細な実施，「金融機関によるマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策の監督管理措置」、「銀行によるマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策の監督管理措置」を参照できます。 「金融機関」、「証券先物業界におけるマネー・ローンダリング防止の実施措置」及びその他部門規定｝。これらの規制には、金融機関がオンライン カジノ 最新義務をどのように履行するかについて比較的具体的な規定が設けられていますが，ルールが第一であると言えます，しかし、新しいオンライン カジノ 最新法は、上位法の観点から金融機関によるオンライン カジノ 最新関連義務の履行を定めています，上記の規制をサポートするだけではありません，これは、将来的に特定のオンライン カジノ 最新対策を強化するための法的根拠も提供します。著者は金融機関の内部統制とリスク管理を信じています，特に人員配置に関しては、トレーニング、定期的な評価と監査の監督，マネーロンダリング対策の検査が将来的に注目の焦点となる可能性がある。2. 顧客デューデリジェンスレベル，国内オンライン カジノ 最新は次のことを行うものとします。a) オンライン カジノ 最新 システムを確立する。
b) 次のいずれかの状況，顧客デューデリジェンスは次のとおり実行する必要があります: (1) 顧客とのビジネス関係を確立する、または顧客に規定金額を超える 1 回限りのオンライン カジノ 最新サービスを提供する；(2) 顧客とその取引がオンライン カジノ 最新活動に関与していると疑う合理的な理由がある；(3) 以前に取得した顧客身元オンライン カジノ 最新の信頼性、有効性、誠実さが問われています；
c) デューデリジェンスの方法には身元確認が含まれます。確認オンライン カジノ 最新オンライン カジノ 最新その受益者アイデンティティ、ビジネス関係と取引を確立する顧客の目的を理解する，オンライン カジノ 最新のリスクが高まる，関連資金の出所と用途も理解する必要があります；
d) オンライン カジノ 最新のリスクに適合するデューデリジェンス，オンライン カジノ 最新のリスクが低い，デューデリジェンスは簡素化できる；
e) ビジネス関係が存在する間，顧客の全体的な状況と取引状況に引き続き注意を払い、評価する必要があります，顧客のオンライン カジノ 最新のリスクを理解する；オンライン カジノ 最新のリスクに見合ったリスク管理措置を採用する；オンライン カジノ 最新のリスク管理と金融サービスの最適化との関係のバランスを取る；
f) 検証エージェント、そして (生命保険、信託事業の受益者の身元オンライン カジノ 最新；
g) 第三者によるデューデリジェンスの実施を信頼できます。ただし第三者による評価がオンライン カジノ 最新；
h) 顧客の身元データ/取引オンライン カジノ 最新は、少なくとも取引関係/取引の終了後は保持されるものとします10年。
上記の青字の太字部分は、新しいオンライン カジノ 最新法によって追加されたものです。いくつかの変更点は注目に値します:● 旧オンライン カジノ 最新法における「顧客本人確認制度」から「顧客デューデリジェンス制度」へ変更，「顧客を知る」という幅と深さのアップグレードを意味します，顧客の身元を「特定する」だけでなく「検証する」ことも含む，およびその「受益者」のステータス，取引の目的、さらには（より高いリスクが伴う場合には）資金源と用途を理解する必要もあります；●顧客に対してデューデリジェンス（本人確認）を実施する状況は、ビジネス関係の最初の確立/サービスの提供または情報の変更に限定されなくなりました，ただし、顧客とその取引がオンライン カジノ 最新活動に関与しているという合理的な疑いがあるあらゆる状況に適用されます，金融機関のゲートキーパー責任の実施；●顧客オンライン カジノ 最新と取引オンライン カジノ 最新の保存期間要件が 5 年から 10 年に延長；●管理措置とオンライン カジノ 最新のリスクを一致させる原則を確立する。2022 年 1 月に中国人民銀行によって発行されましたが、中国銀行保険監督オンライン カジノ 最新委員会（中止））中国証券監督管理委員会の 3 部門が発行した「オンライン カジノ 最新の顧客デュー デリジェンスの管理と顧客 ID 情報および取引記録の保存に関する措置」には、オンライン カジノ 最新が顧客デュー デリジェンスを実施する方法に関する詳細な規制が規定されています，ルールが先だとも言えます，ただしメソッドが解放された後，一部の中小オンライン カジノ 最新が提案，この措置は、さまざまな金融商品やビジネス モデルに対する特定の仕様と要件を提示します，オンライン カジノ 最新は内部管理システムを見直し、改善する必要がある、情報システム、ビジネス プロセス，人材研修を実施する，このために，3 つの部門は 2022 年 2 月 21 日に文書を発行し、この措置の実施を一時停止することを決定しました。この場合，この新しい反ロンダリング法は、顧客デューデリジェンス システムの確立にとって非常に重要な意味を持ちます，上位法のレベルから法的根拠を確立するだけではありません，また、前述の管理措置およびその他の関連規則の改訂と実施の基礎も提供します。3. 新たなオンライン カジノ 最新のリスク防止と管理:金融機関はオンライン カジノ 最新対策管理部門の指導を受ける必要がある，フォロー、新しいテクノロジーの使用を評価する、新製品、新規事業等がもたらすオンライン カジノ 最新のリスク，状況に応じて適切な措置を講じてください，オンライン カジノ 最新のリスクを軽減。全国人民代表大会オンライン カジノ 最新経済委員会の立法調査によると、最近年Lai Telecom ネットワーク詐欺、地下銀行、違法な資金調達とその他の業界を超えた行為、オンライン カジノ 最新関連の関与型犯罪が引き続き発生している，新しい金融商品、新しいテクノロジー、新しいビジネス形式が際限なく出現，ブロックチェーンなどのいくつかの新しいビジネス形式、貴金属、オンライン ライブ ストリーミング プラットフォーム、仮想通貨はオンライン カジノ 最新活動に使用されます，犯罪者はバーチャル口座開設を利用、シェル会社、ネスト層を含むさまざまな方法でオンライン カジノ 最新やその他の犯罪活動を実行する，経済的および財政的安全のために、社会の安定に深刻な影響。したがって，新たなマネーロンダリングのリスクの防止と管理の強化は、新しいオンライン カジノ 最新法の改正の目玉の 1 つ。新しいテクノロジーとはいえ、新製品の方向性が十分に具体的ではない，しかし上位法の制定，将来の作業内容を規制するための具体的な規定の制定，法的基盤を築きました。著者はこう考える，新たなマネーロンダリングのリスクの防止と制御，金融機関が将来的に強化する必要があるマネーロンダリング対策の焦点の1つになる可能性がある。4. グループの調整とオンライン カジノ 最新共有:a) 国内外に支店を持つ金融機関、または他の金融機関を支配する金融機関，および金融持株会社，オンライン カジノ 最新対策の取り組みは、本社またはグループレベルで調整される必要があります。
b) 社内のオンライン カジノ 最新義務を履行するため、グループメンバー間での必要なオンライン カジノ 最新情報の共有，情報共有のメカニズムと手順を明確にする必要がある。オンライン カジノ 最新情報の共有，情報保護に関する法規定を遵守する必要があります，関連情報がマネーロンダリング対策とテロ資金供与対策以外の目的で使用されないようにする。
著者はこう考える，社内会社、グループメンバー間でオンライン カジノ 最新情報を共有する，一方では、情報保護に関する法的要件を遵守する必要があります，一方で、混合ビジネス モデルではリスク分離 (ファイアウォール) メカニズムの遵守に注意を払う必要があります。金融機関が採用するオンライン カジノ 最新のリスク管理措置に組織や個人が反対している，金融機関に提出可能。金融機関は 15 日以内に処理し、応答する必要があります；顧客に関する基本、必要な金融サービス，タイムリーに処理し、関係者に対応する必要があります。関連する部隊と個人が制限時間内に返答を受け取りませんでした，または処理結果に満足できない，オンライン カジノ 最新対策管理部門に苦情を申し立てることができます；反対者は裁判所に直接訴訟を起こすこともできます。金融機関は異議を申し立てる当事者に対して期限内に速やかに対応しなければなりません，金融機関に対し、マネーロンダリングのリスクに見合ったマネーロンダリング対策を講じるよう要請，オンライン カジノ 最新の監督と顧客の正当な権利と利益の保護のバランスを取る。6. オンライン カジノ 最新ブラックリスト制度に基づく国内金融機関に対する特別要件:金融機関は特定する必要があります、関連するリスクを評価し、対応するシステムを開発する，オンライン カジノ 最新の特別予防措置の対象となるオブジェクトのリストをタイムリーに入手，顧客とその取引パートナーを確認する，適切な措置を講じてください，そしてマネーロンダリング対策管理部門に報告してください。これはつまり，各国の関連当局が発表したマネーロンダリング対策のブラックリストについて，金融機関は率先して注意を払う必要があります，新しいオンライン カジノ 最新法に規定されている特別な予防措置を積極的に講じてください。パート 3 は海外のオンライン カジノ 最新に主要な懸念事項を思い出させる
旧オンライン カジノ 最新法との比較，新しいオンライン カジノ 最新法により、中国政府機関の治外法権が確立される，中国国外におけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与活動について，中国の主権と安全を危険にさらす場合，中国国民に対する侵害、法人およびその他の組織の正当な権利および利益，あるいは国内の金融秩序を混乱させる，中国政府機関は、新しいオンライン カジノ 最新法および関連法規定に従って、関連する海外機関の法的責任を処理し、追及する権利を有します。著者はこう考える，海外機関に対する強制執行，二国間協定による、国際条約と司法支援メカニズム，実際にどの程度効果がオンライン カジノ 最新かはまだテストされていない。
さらに，中国で代理店銀行口座を開設している、または私の国とその他の緊密な金融関係を持っている海外の金融機関向け，新しいオンライン カジノ 最新規則は、より明確な規制メカニズムを提供します。特に，関連州機関は法律に従ってマネーロンダリングとテロ資金供与活動を捜査中，相互主義の原則に従って、または関連国との合意に従って，これらの海外金融機関に協力を依頼できます，これらの金融機関は協力しません，国務院オンライン カジノ 最新行政部門は、(1) 事件の重大性に応じて、最高500万人民元の罰金を課す可能性がある，また、関連業務の実行を制限または禁止することができます；(2) 責任者には最高 200,000 人民元の罰金が課される，状況に応じて資格を取り消す、金融業界での仕事に従事することは禁止されています；そして (3) オンライン カジノ 最新の特別予防措置の対象となるオブジェクトのリストにそれらを含めます。パート 4 受益者情報オンライン カジノ 最新システム
さまざまな金融機関および非金融機関のオンライン カジノ 最新義務を強化することに加えて，FATF報告書で指摘された法人の実質的所有権情報と法的取り決めの透明性が不十分であることを受けて，新しいオンライン カジノ 最新法により法人が設立される、非法人組織向け受益者情報管理システム (最終受益者)，法人が必要、非法人組織は受益者情報を保存し、速やかに更新する必要があります，規制に従って受益者情報を登録機関に誠実に提出し、タイムリーに更新する。このシステム設計はすべての市場主体に関係します，注目に値する。前述の「受益者」とは、最終的に所有するか実際に管理する法人を指します、非法人組織，または法人としての地位を享受する、非法人組織の最終収入である自然人。特定の識別基準は、国務院オンライン カジノ 最新行政主管部門が国務院の関連部門と協力して策定する。
行政規制レベル，新しいオンライン カジノ 最新法が正式に公布される 1 週間前，2024 年 11 月 1 日，中国人民銀行、国家市場規制総局発行「受益者情報オンライン カジノ 最新措置」発行中国人民銀行と国家市場規制総局命令[2024]第3号)が正式に発効しました。この措置は、国家市場規制総局が関連する登録システムの構築を調整および指導することを規定している，収集した受益者オンライン カジノ 最新をタイムリーに中国人民銀行にプッシュする。「受益者情報オンライン カジノ 最新措置」による，以下の条件のいずれかを満たしている自然人が、出願主体の受益所有者となります。(1) 直接的オンライン カジノ 最新間接的な方法により、最終的に出願企業の株式の 25% 以上を所有する、株式オンライン カジノ 最新パートナーシップへの関心；(2) 最初の基準は満たされていませんが，しかし、最終的には登録事業体の収入権の 25% 以上を享受します、投票権；(3) 最初の基準は満たされていませんが，ただし、個別または共同で申請主体に対する実際の支配権を行使します（合意によるものも含みますが、これに限定されません）、親しい人によるコントロールの行使など，法定代理人の決定など、ディレクター、監督者、上級オンライン カジノ 最新ジャーまたはエグゼクティブ パートナーの任命と解任，主要な作戦に関する決定、経営上の決定の策定または実行，財務収入と支出を決定する，重要な資産や主要な資金の長期にわたる実際の処分など)。上記の 3 つの状況は存在しません，申請主体の日常業務およびオンライン カジノ 最新の責任者は、申請の受益者とみなされるべきです。完全国有企業、国有持株会社は、法定代理人を申請の受益者として扱うべき。前述のオンライン カジノ 最新措置の実施前に登録された申告主体の場合，オンライン カジノ 最新規則では、2025 年 11 月 1 日までに申請を完了する必要がありますが，しかし、著者は、一部の場所（上海など）では、市場監督およびオンライン カジノ 最新部門が登録前に他の産業および商業上の変更を実行していることを知りました，最初に受益者情報の提出を完了する必要があります，そうしないと、工業および商業の変更登録ができない可能性があります。新しいオンライン カジノ 最新法の導入，強力な監督を法改正の核に据える，法改正の原則として「リスクベース」を採用，マネーロンダリング対策関連システムの徹底的な改良と改善，財務リスクの防止と制御のため、経済的安全を維持することは非常に重要です，我が国のマネーロンダリング対策活動の国際レベルの向上にも役立ちます，マネーロンダリング対策分野における国際協力の強化。これは我が国が次回のFATF評価に備えるための強固な制度的基盤を築くことにもなる。
