中華人民共和国の現行オンライン カジノ 最新法（以下、「旧オンライン カジノ 最新法」という）は、2007年1月1日から施行されました。オンライン カジノ 最新監督の実効性を強化するものです。 、マネーロンダリングとその前提となる犯罪と闘い、反マネーロンダリングを強化します。国際的なガバナンスと協力は重要な役割を果たしてきましたが、社会経済活動の急速な発展と技術的手段の急速な進歩に伴い、現在の法律ではもはや新たな状況に対応できなくなりました。現在のマネーロンダリング対策活動が直面している要件。金融業界の急速な発展とマネーロンダリング対策の状況の変化に適応するため、全国人民代表大会常務委員会はオンライン カジノ 最新法の改正を積極的に推進し、3回の審議を経て最終的に改正を成立させた。中華人民共和国オンライン カジノ 最新法（以下「新オンライン カジノ 最新法」という）は、新たに改正された「中華人民共和国オンライン カジノ 最新法」を2024年11月8日に採択することを投票で決定した。 2025 年 1 月 1 日に発効します。
この記事は 4 つの部分に分かれており、最初の部分では、新しいオンライン カジノ 最新法によって確立された規制の枠組みの全体的な分析が提供され、最後の 3 つの部分では、著者の日常の顧客グループが考慮されており、国内の金融機関に注意を喚起しています。海外金融機関への注意喚起と注意喚起 新オンライン カジノ 最新法について、注目点と市場主体に関わる受益者情報管理体制の３つの側面から予備分析を行う。パート 1新しいオンライン カジノ 最新法に基づく規制の枠組み
注：古いオンライン カジノ 最新法と比較した新しいオンライン カジノ 最新法の重要な変更点を青い太字で強調します。
パート 2 は国内オンライン カジノ 最新に主要な懸念事項を思い出させる
国内金融機関が果たすべきオンライン カジノ 最新義務は、以下を含めて包括的に強化されました。
1. 内部統制とリスク管理の観点から、オンライン カジノ 最新。a) オンライン カジノ 最新のための内部管理システムを確立および改善する。
b）オンライン カジノ 最新対策の取り組みを主導する特別機関を設立するか、内部機関を指定します。
c) 事業規模やオンライン カジノ 最新のリスク状況に応じて適切な人員を配置する。
d）必要に応じてオンライン カジノ 最新の研修と広報を実施する。
e）オンライン カジノ 最新のリスク状況を定期的に評価し、対応するリスク管理システムとプロセスを策定し、必要に応じて関連する情報システムを確立します。
f）内部監査または社会監査を通じて内部統制システムの効果的な実施を監督する。
項目 c) から f) は、新しいオンライン カジノ 最新法によって追加されました。マネーロンダリング対策の内部統制とリスク管理の具体的な実施については、「金融機関のマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の監督および管理措置」、「銀行金融機関のマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の監督および管理措置」を参照してください。 「テロ資金供与対策監督管理措置」および「証券先物業界オンライン カジノ 最新およびテロ資金供与監視管理措置」マネーロンダリングおよびその他の部門規制の実施措置。これらの規制は、金融機関のオンライン カジノ 最新義務の履行について比較的具体的な規定が設けられており、これが先の規制とも言えるが、新オンライン カジノ 最新法では、金融機関のオンライン カジノ 最新義務の履行について、金融機関が当初から定めているものである。上級法の観点 上級法のサポートは、前述の規制を提供するだけでなく、将来の特定のオンライン カジノ 最新対策を強化するための法的根拠も提供します。2. 顧客デューデリジェンスレベルでは、オンライン カジノ 最新。a) 顧客デューデリジェンス システムを確立する;
45638_45694(2) 顧客とその取引がオンライン カジノ 最新活動に関与していると疑う合理的な理由がある。(3) 以前に取得した顧客の身元オンライン カジノ 最新の信頼性、有効性、完全性に疑問があります。
c) デューデリジェンスの方法には身元確認が含まれます。確認顧客オンライン カジノ 最新その受益者アイデンティティ、顧客とのビジネス関係や取引を確立する目的を理解する。オンライン カジノ 最新のリスクが高い場合は、関連する資金の出所と目的も理解する必要がある。
d) デューデリジェンスはオンライン カジノ 最新のリスクと一致しており、オンライン カジノ 最新のリスクが低い場合はデューデリジェンスを簡素化できます。
e) 取引関係が継続している間、当社は顧客の全体的な状況と取引状況に注意を払い、評価し、顧客のオンライン カジノ 最新リスクを理解し、オンライン カジノ 最新のリスクに見合ったリスク管理措置を講じる必要があります。オンライン カジノ 最新リスクの管理と金融サービス関係の最適化。
f) 代理人オンライン カジノ 最新受取人の身元を確認します（個人保険オンライン カジノ 最新信託事業に基づく）。
g) 第三者によるデューデリジェンスの実施を信頼できます。ただし第三者による評価が必要；
h) 顧客の身元データ/取引オンライン カジノ 最新は、少なくとも取引関係/取引の終了後は保持されるものとします10 年。
上記の青字の太字部分は、新しいオンライン カジノ 最新法によって追加されたものです。いくつかの変更点は注目に値します:● 旧オンライン カジノ 最新法に基づく「顧客識別システム」から「顧客デューデリジェンスシステム」への変更は、「顧客を知る」ことの幅広さと深さのアップグレードを意味します。 「しかし、顧客の身元とその「受益者」の身元を「確認」し、取引の目的、さらには（より高いリスクが伴う場合には）取引のソースと目的を理解する必要もあります。資金;●顧客に対してデューデリジェンス（本人確認）を実施する状況は、もはや最初のビジネス関係の確立/サービスの提供や情報の変更に限定されず、顧客とその取引に合理的な疑いがあるあらゆる状況にまで及びます。オンライン カジノ 最新活動および金融機関のゲートキーピング責任の履行の疑いがある。●顧客オンライン カジノ 最新と取引オンライン カジノ 最新の保存期間要件が 5 年から 10 年に延長されました。●管理措置とオンライン カジノ 最新のリスクを一致させる原則を確立する。中国人民銀行と中国銀行保険監督オンライン カジノ 最新委員会は（取り消されましたが））および中国証券監督管理委員会の 3 つの部門が発行した「オンライン カジノ 最新の顧客デュー デリジェンスの管理と顧客の身元情報および取引記録の保存に関する措置」には、オンライン カジノ 最新が顧客デュー デリジェンスを実施する方法に関する詳細な規定が記載されています。 、それは最初にルールであるとも言えますが、メソッドがリリースされた後。 、一部の中小オンライン カジノ 最新は、この措置により、さまざまな金融商品やビジネスモデルに対する具体的な仕様や要件が提示され、オンライン カジノ 最新は内部管理システム、情報システム、業務プロセスを見直し、改善し、人材研修を実施する必要があると提案した。 2018 年 2 月 21 日、この措置の実施を一時停止することを決定する文書が発行されました。3. 新たなオンライン カジノ 最新のリスク防止と管理:金融機関は、オンライン カジノ 最新対策管理部門の指導の下、新技術、新製品、新事業等の利用に起因するオンライン カジノ 最新リスクに注意を払い、評価し、それに応じた対応措置を講じなければならない。オンライン カジノ 最新のリスクを軽減するために。全国人民代表大会オンライン カジノ 最新経済委員会の立法調査によると、最近年Lai Telecom インターネット詐欺、地下銀行、違法資金調達、その他の業界を超えた群衆が関与するオンライン カジノ 最新関連の犯罪が引き続き高頻度で発生しています。新しい金融商品、新しいテクノロジー、新しいビジネス形式が出現しています。ブロックチェーン、貴金属、オンライン生放送プラットフォーム、仮想通貨などの新しいビジネス形式が次々とオンライン カジノ 最新活動に使用されており、犯罪者は仮想口座開設、ダミー会社、巣作りなどの手段を利用して資金を実行しています。オンライン カジノ 最新やその他の犯罪行為は、経済的、財政的安全および社会的安定に重大な影響を及ぼします。したがって、新たなマネーロンダリングのリスクの防止と管理を強化することが、新しいオンライン カジノ 最新法の改正の目玉の一つとなっている。新技術や新製品の方向性は十分具体的ではありませんが、上位法の制定により、将来的に業務内容を規定する具体的な規定を策定するための法的基盤が整いました。4. グループの調整とオンライン カジノ 最新共有:a) 金融持株会社と同様に、国内外に支店を持つ金融機関、または他の金融機関を支配する金融機関は、本社またはグループレベルでオンライン カジノ 最新対策の取り組みを調整する必要がある。
b) オンライン カジノ 最新義務を果たすために、社内およびグループメンバー間で必要なオンライン カジノ 最新情報を共有するには、情報共有の仕組みと手順を明確にする必要があります。マネーロンダリング対策情報の共有は、情報保護に関する法規定を遵守し、関連情報がマネーロンダリング対策とテロ資金供与対策以外の目的で使用されないようにする必要があります。
著者は、社内およびグループメンバー間でのオンライン カジノ 最新対策情報の共有は、一方では情報保護に関する法的要件を遵守する必要があり、他方では、その遵守に注意を払う必要があると考えています。混合ビジネス モデルの下でリスク分離 (ファイアウォール) メカニズムを使用します。金融機関が採用するオンライン カジノ 最新のリスク管理措置に団体や個人が異議を唱える場合は、金融機関に異議を申し立てることができます。金融機関は、顧客にとって基本的かつ必要な金融サービスに関わる場合は、15 日以内に処理し、当事者に適時に応答しなければなりません。金融機関は、異議を申し立てた当事者に期限内に速やかに対応し、マネーロンダリングのリスクに見合ったオンライン カジノ 最新措置を講じるよう要請し、オンライン カジノ 最新の監督と保護の両方を考慮すべきである。顧客の正当な権利と利益の保護。6. オンライン カジノ 最新ブラックリスト制度に基づく国内金融機関に対する特別要件:金融機関は、関連するリスクを特定および評価し、対応するシステムを策定し、オンライン カジノ 最新特別措置の対象となる対象のリストを速やかに入手し、顧客とその取引先を確認し、対応する措置を講じ、マネーロンダリング対策機関に報告する必要がある。ロンダリング管理部門。これは、金融機関が各国の関連当局が発表するマネーロンダリング対策ブラックリストに積極的に注意を払い、新しいオンライン カジノ 最新法に規定されている特別な予防措置を積極的に講じるべきであることを意味します。パート 3 は海外のオンライン カジノ 最新に重要な懸念事項を思い出させる
旧オンライン カジノ 最新法と比較して、新オンライン カジノ 最新法は、中国の主権と安全を脅かし、中国人を侵害する中国国外でのマネーロンダリングおよびテロ資金供与活動について、中国政府機関の治外法権を確立している。国民、法人、その他の組織の正当な権利や利益を侵害したり、国内の金融秩序を混乱させたりした場合、中国政府機関は、新しいオンライン カジノ 最新法および関連法規定に従って、関連する海外機関の法的責任を処理し、追及する権利を有する。 。著者は、海外機関に対する法執行は二国間協定、国際条約、司法支援メカニズムに依存しており、その有効性は実際にはまだテストされていないと信じている。
さらに、新しいオンライン カジノ 最新法は、中国にコルレス銀行口座を開設したり、我が国と緊密な金融関係を持つ海外金融機関に対するより明確な規制メカニズムを規定しています。具体的には、法律に基づいてマネーロンダリングやテロ資金供与活動を捜査する過程において、関係国家機関は、当該海外金融機関に対し、相互主義の原則に従って協力することを要求する場合や、当該金融機関が協力しない場合には、関係国との協議を行う場合がある。国務院マネーロンダリング対策行政部門は、事件の重大性に応じて、(1) 最高 500 の罰金を課すことができる。パート 4 受益者情報オンライン カジノ 最新システム
さまざまな金融機関および非金融機関のオンライン カジノ 最新義務を統合することに加えて、FATF報告書で指摘された法人の受益所有権情報および法的取り決めの透明性が不十分であるという問題に対応して、新しいオンライン カジノ 最新法により、法人および非法人組織は、受益者情報管理システム（最終受益者）に、受益者情報を保存し、適時に更新すること、および受益者情報を誠実に提出し、適時に更新することが義務付けられています。規制に従って登録機関。このシステム設計はすべての市場主体に関係しており、注目に値します。
行政規制のレベルでは、新しいオンライン カジノ 最新法が正式に公布される 1 週間前、つまり 2024 年 11 月 1 日に、中国人民銀行と国家市場監督管理総局が公布した「受益者情報オンライン カジノ 最新措置」発行中国人民銀行および国家市場規制総局の命令第 3 号 [2024 年]) が正式に発効しました。この措置では、国家市場監督オンライン カジノ 最新総局が関連登録システムの構築を調整・指導し、収集した受益者情報を速やかに中国人民銀行にプッシュすることが規定されている。「受益者情報のオンライン カジノ 最新に関する措置」によれば、以下の条件のいずれかを満たす自然人が、出願主体の受益者となります。(1) 直接的または間接的な手段を通じて、最終的に登録事業体の株式、株式、またはパートナーシップ持分の 25% 以上を所有する。(2) 最初の基準は満たされていませんが、最終的には出願主体の収入権と議決権の 25% 以上を享受しています。(3) 最初の基準は満たされていないが、申請主体に対する実際の支配が個別にまたは共同で行使されている（法定代理人、取締役、監督者、上級オンライン カジノ 最新ジャーまたはエグゼクティブパートナーの任命および解任、主要な運営および管理上の決定の策定または実行に関する決定、財務収入および支出に関する決定、重要な資産または主要な資金の実際の長期使用など）。上記の 3 つの状況が存在しない場合、出願主体の日常業務およびオンライン カジノ 最新の責任者は、出願の実質所有者とみなされます。完全国有企業および国営企業は、法定代理人を申請の受益者として扱う必要があります。前述のオンライン カジノ 最新措置の実施前に登録された出願主体については、オンライン カジノ 最新措置により 2025 年 11 月 1 日までに申請を完了することが求められていますが、著者は、一部の場所 (上海など) では市場が監督オンライン カジノ 最新部門はその他の行為を行います。工商変更登録の前に、受益者情報の提出を完了する必要があります。そうしないと、工商変更登録ができない可能性があります。新しいオンライン カジノ 最新法の公布は、強力な監督を法改正の核心とし、「リスクベース」を法改正の原則としており、関連するオンライン カジノ 最新制度を徹底的に洗練、改善しています。これは、金融リスクの防止と管理、金融安全の維持にとって非常に重要であり、また、我が国のマネーロンダリング対策の国際レベルの向上やマネーロンダリング対策分野における国際協力の強化にも役立ちます。これはまた、我が国が次回の FATF 評価に備えるための強固な制度的基盤を築くことになります。
