「中華人民共和国オンライン カジノ visa防止法」（「」旧AML法")は、2007 年 1 月 1 日から発効し、オンライン カジノ visa対策規制を大幅に改善し、オンライン カジノ visaおよび関連犯罪と闘い、国際協力を強化しました。しかし、社会経済活動とテクノロジーが急速に進歩するにつれて、オンライン カジノ visaは制度はより複雑かつ多様化しており、現在の法律では今日の課題には不十分になっています。2019 年 4 月 17 日、オンライン カジノ visa活動作業部会 ("FATF") は、中国のオンライン カジノ visa対策とテロ資金供与対策に関する相互評価報告書を発表しました ("FATF レポート")。報告書は、中国の進歩を認めつつも、中国のオンライン カジノ visa業界の資産規模に比べて罰金が低すぎること、特定の非オンライン カジノ visaセクターにおける監視の欠如、有益な利益に関する透明性の欠如など、改善が必要な分野を強調した。法人および取り決めにおける所有権情報金融業界の急速な進化とオンライン カジノ visa対策のダイナミックな状況に対処するため、全国人民代表大会常務委員会は、3回の見直しを経て、新たに改正されたオンライン カジノ visa防止法の改正を積極的に推進した。 -中華人民共和国のオンライン カジノ visa法」（「」新しいAML法") は 2024 年 11 月 8 日に可決され、2025 年 1 月 1 日に発効します。この記事は 4 つのセクションで構成されています。最初のセクションでは、新 AML 法によって確立された規制の枠組みの概要を説明します。 3 つのセクションでは、国内オンライン カジノ visaにとっての重要な考慮事項、外国オンライン カジノ visaにとっての重要な考慮事項、およびすべての市場参加者に関連する実質所有者情報の管理システムという 3 つの観点からこの法律を検討します。パート 1: 新しい AML 法に基づく規制の枠組み
注: 旧 AML 法と比較した新 AML 法の重要な改正点は、青色の太字で強調表示されています。
パート 2: 国内オンライン カジノ visaが留意すべき重要なポイント
国内金融機関に対するオンライン カジノ visa防止義務は大幅に強化され、以下が含まれます。
1. 内部統制とリスク管理に関して、オンライン カジノ visa。a) オンライン カジノ visa防止のための内部管理システムを確立および強化する。
b) オンライン カジノ visa対策の取り組みを主導するための専任部門を創設するか、内部部門を指名します。
c) 運用規模とオンライン カジノ visaの評価されたリスクに基づいて人員を適切に割り当てます。
d) 必須のオンライン カジノ visa防止トレーニングおよび意識向上プログラムを実施する。
e) オンライン カジノ visaレベルを定期的に評価し、対応するリスク管理システムと手順を開発し、必要に応じて関連する情報システムを導入します。
f) 内部監査オンライン カジノ visa外部監査を通じて内部統制システムの効果的な導入を確保する。
項目 c) から f) は、新 AML 法に基づいて導入された新たな追加です。オンライン カジノ visa防止の内部統制とリスク管理の実装に関する具体的な要件については、金融機関は、次のようなさまざまな部門規制を参照できます。金融機関のオンライン カジノ visaおよびテロ資金供与対策の監督に関する行政措置、銀行金融機関のオンライン カジノ visaおよびテロ資金供与対策のための行政措置、と証券先物業界におけるオンライン カジノ visa対策の実施。これらの規制はオンライン カジノ visa防止義務を果たすための詳細なガイドラインを提供しますが、新 AML 法はこれらの義務をより高いレベルの法律で成文化しており、これは既存の規制をサポートするだけでなく、特定のオンライン カジノ visa防止を強化するための法的基盤も提供します。将来的には、国内金融機関における内部統制とリスク管理、特に人員配置、研修、定期評価、監査監督などの分野が今後の重要な焦点となることが予想される。オンライン カジノ visa防止検査。2. 顧客デューデリジェンスに関して、オンライン カジノ visa。a) 顧客デューデリジェンス システムを確立する;
b) 以下のいずれかの状況で顧客デューデリジェンスを実施します: (1) 顧客とのビジネス関係を確立する場合、または指定された金額を超える 1 回限りのオンライン カジノ visaサービスを提供する場合。(2) 顧客または取引がオンライン カジノ visa活動に関与していると疑う合理的な理由がある場合。(3) すでに取得した顧客識別情報の真正性、有効性オンライン カジノ visa完全性について疑義がある場合;
c) 特定を含むデューデリジェンス手法を採用確認中顧客の身元また、ビジネス上の関係や取引を確立する目的を理解し、より高いオンライン カジノ visa備えて、関連資金の出所と用途を評価することも有益です。
d) オンライン カジノ visa合わせてデューデリジェンスを調整し、リスクが低い場合のデューデリジェンスの簡素化を可能にする。
e) 取引関係を通じて顧客の全体的な状態と取引状況を継続的に監視し、オンライン カジノ visaを理解し、リスクに応じたリスク管理措置を採用し、リスク管理と金融サービスの最適化のバランスを取る。
f) 代理店と受取人の身元を確認する (生命保険オンライン カジノ visa信託事業に基づく);
g)デューデリジェンスのために第三者を利用する場合があります。ただし、オンライン カジノ visaついて第三者を評価する必要があります;
h) 顧客の身元オンライン カジノ visaと取引記録を少なくとも 間保持します10 年ビジネス関係オンライン カジノ visa取引の終了後。
前述の太字の赤色のセクションは、新しいオンライン カジノ visa防止法によって追加されたものであり、いくつかの注目に値する変更があります:● 旧オンライン カジノ visa防止法の「顧客識別システム」は、「顧客デューデリジェンス システム」に変更されました。これは、「顧客を知る」の幅広さと深さのアップグレードを意味します ("本人確認") の要件。これには、顧客の身元とその「受益者」の身元を「識別」するだけでなく、取引の目的を理解し、オンライン カジノ visaが高い場合の理解も含まれます。 、資金源と用途。● 顧客デューデリジェンス（以前は身元確認）を実施しなければならない状況は、取引関係の最初の確立や情報の変更に限定されなくなり、合理的な理由があるあらゆる状況が含まれるようになりました。顧客とその取引がオンライン カジノ visa活動に関与している可能性があると疑うため、金融機関のゲートキーピング責任が強化されます。● 顧客オンライン カジノ visaと取引記録の保存期間が 5 年から 10 年に延長されました。● オンライン カジノ visa合わせて管理措置を調整するという原則が確立されています。たとえオンライン カジノ visaによる顧客デューデリジェンスおよび顧客識別情報および取引記録の管理の管理措置は、2022 年 1 月に人民銀行、中国銀行保険監督管理委員会 (国家金融監督管理局の前身)、および中国証券監督管理委員会によって発行され、オンライン カジノ visaが顧客デューデリジェンスをどのように実施すべきかに関する詳細な規制を規定しています。中小規模のオンライン カジノ visaは、この措置がさまざまな金融商品やビジネスモデルに対する特定の規範や要件を提案しており、内部管理の見直しが必要であると懸念を表明した。したがって、2022 年 2 月 21 日、3 つの部門はこれらの措置の実施を延期することを決定しました。この文脈において、新 AML 法は、法を確立する上で非常に重要です。顧客デューデリジェンス システムは、より高い立法レベルでの法的基盤を提供するだけでなく、前述の管理措置およびその他の関連規則を改訂および実施するための基礎としても機能するためです。3. オンライン カジノ visa管理:
金融機関は、マネーロンダリング対策管理部門の指導の下、新技術、新製品、新事業によってもたらされるオンライン カジノ visa注意を払い、評価し、状況に応じて対応策を講じ、リスクを軽減する必要がある。マネーロンダリングのリスク。
全国人民代表大会財政経済委員会による立法調査によると、通信ネットワーク詐欺、地下銀行、銀行詐欺など、業界を超えた大衆関連のオンライン カジノ visa関連犯罪が継続的に増加している。違法な資金調達。ブロックチェーン、貴金属、オンライン ライブ ストリーミング プラットフォーム、仮想通貨など、新しい金融商品、テクノロジー、ビジネス モデルが次々と登場し、オンライン カジノ visa活動に使用されています。犯罪者は、バーチャル アカウント、ダミー会社、複雑な階層構造などのさまざまな方法を悪用して、オンライン カジノ visaやその他の犯罪活動を実行し、経済および金融の安全に重大な影響を与えています。したがって、新しいタイプのマネーロンダリングリスクの防止と管理の強化は、AML 法改正の目玉の 1 つです。新しい技術や製品への言及はあまり具体的ではありませんが、上限規制の確立です。レベル法は、将来の規制作業において特定の規制を策定するための法的基盤を築くものであり、オンライン カジノ visa制御が、金融機関が強化する必要があるマネーロンダリング対策の主要な焦点になる可能性があると考えています。未来。4. グループの調整とオンライン カジノ visa共有:a) 支店を持つ金融機関、または国内外に他の金融機関を統括する金融機関、および金融持株会社は、本社またはグループレベルでオンライン カジノ visa対策の取り組みを調整する必要があります。
b) オンライン カジノ visa防止義務を果たすために、必要なオンライン カジノ visa防止情報を社内およびグループメンバー間で共有する必要があります。情報共有メカニズムと手順は、オンライン カジノ visa防止情報の共有を明確に定義する必要があります。関連する情報保護法に準拠し、オンライン カジノ visa対策やテロ資金供与対策以外の目的で情報が使用されないようにします。
オンライン カジノ visa対策情報を社内およびグループメンバー間で共有する場合、一方では情報保護に関する関連法的要件を遵守し、他方ではリスク分離（ファイアウォール）メカニズムを遵守する必要があると当社は考えています。混合操作モデル。金融機関が講じるオンライン カジノ visa防止リスク管理措置に異議を唱える団体および個人は、金融機関に対して、基本的かつ重要な問題については異議を申し立て、これに対応しなければなりません。顧客向けの金融サービスを提供するためには、期限内に回答が得られない場合、または結果が満足できない場合には、関係者は関係者に苦情を申し立てることができます。オンライン カジノ visa防止行政当局。係争当事者は直接裁判所に訴訟を起こすこともできる。金融機関は、指定された期限内に異議申し立てに迅速に対応し、マネーロンダリング防止の監督と顧客の法的権利の保護のバランスをとりながら、オンライン カジノ visa応じたマネーロンダリング防止措置を講じるよう求めなければなりません。6. オンライン カジノ visa防止ブラックリスト制度に基づく国内金融機関の特別要件:金融機関は、関連するリスクを特定および評価し、適切なシステムを開発し、オンライン カジノ visa防止特別措置の対象となる事業体のリストを速やかに入手し、顧客およびその取引相手の確認を実施し、対応する措置を講じ、金融機関に報告する必要がある。 -オンライン カジノ visa防止措置 -オンライン カジノ visa行政当局。これは、金融機関が関連国の当局が発行するオンライン カジノ visa対策ブラックリストに積極的に注意を払い、新AML法で規定された特別な予防措置を積極的に実施する必要があることを意味します。パート 3: 外国オンライン カジノ visaが留意すべき重要なポイント
旧AML法と比較して、新AML法は、中国国外で行われるオンライン カジノ visaおよびテロ資金供与活動に関して、中国の主権と安全を危険にさらし、中国人の正当な権利を侵害する場合、中国政府機関の域外管轄権を明確に定めている。国民、法人、その他の組織に損害を与えたり、国内の金融秩序を混乱させたりした場合、中国政府機関は新AML法に基づいて関連外国機関に対して訴訟を起こす権限があると我々は考えている。外国機関に対する執行は二国間協定、国際条約、司法協力メカニズムに依存しており、これらの措置の有効性は実際にテストされる必要がある。
さらに、中国で代理店口座を開設している、または中国とその他の緊密な金融関係を結んでいる外国金融機関に対して、新AML法は、特にオンライン カジノ visaやテロ資金供与活動の捜査中に、関連する国家当局がより明確な規制メカニズムを規定している。これらの外国金融機関に対し、相互主義の原則に基づき、または関係国との協議に基づいて協力を要請するが、これらの機関が協力しない場合には、国務院のオンライン カジノ visa防止行政当局が制裁を科す可能性がある。状況の深刻さに応じた罰金、(1) 最高 500 万人民元の罰金、および関連業務の制限または禁止の可能性がある、(2) 責任ある個人に対する最高 20 万人民元の罰金、および状況に応じて取り消し。その資格を剥奪するか、関連する金融部門の業務に従事することを禁止する。(3) 特別なオンライン カジノ visa防止措置の対象となる事業体のリストに含める。パート 4: 受益者情報オンライン カジノ visaシステム
さまざまな金融機関および非金融機関のオンライン カジノ visa防止義務を強化することに加えて、新AML法は、FATF報告書で強調されているように、法人および取り決めの受益所有権情報の透明性が不十分であるという問題にも対処している。最終受益者情報の管理体制を確立します（"UBO") は、法人およびその他の団体に対して、UBO 情報を維持し適時に更新し、必要に応じて登録当局に真実を提出することを義務付けています。このシステムはすべての市場参加者に影響を与えるため、注目に値します。「UBO」という用語は、法人または非法人組織を最終的に所有または管理する自然人、またはそのような団体から最終的な利益を享受する自然人。特定の基準はオンライン カジノ visa対策行政によって策定されます。関連部門と協力して国務院の権限を行使する。
行政規制レベルでは、新AML法の正式公布の1週間前の2024年11月1日に、人民銀行と国家市場規制総局が次のような命令を出した受益者情報オンライン カジノ visa措置、これらの措置は施行され、国家市場規制総局が関連する登録システムの構築を調整オンライン カジノ visa指導し、収集された受益所有権情報を人民銀行にタイムリーにプッシュすることを義務付けています。「の下」受益者情報のオンライン カジノ visa措置、自然人は、以下の条件のいずれかを満たしている場合、登録事業体の UBO とみなされます。1. 最終的には、直接的オンライン カジノ visa間接的に、登録事業体の株式、株式、権益の 25% 以上を所有します。2. 最初の基準を満たしていませんが、最終的には登録団体の利益オンライン カジノ visa議決権の 25% 以上を享受しています。3. 最初の基準を満たしていませんが、登録された事業体を単独または共同で実際に支配します (法定代理人の選任または解任の決定など、契約または密接に関連する人物による事業体の支配を含みますが、これらに限定されません)。代表者、取締役、監督者、上級オンライン カジノ visa職、またはエグゼクティブパートナーであり、主要なビジネスおよび経営上の意思決定を行い、財務支出を決定し、または重要な資産または主要な資金を長期的に実際にオンライン カジノ visaしています。これらの条件がいずれも満たされない場合は、登録事業体の日常オンライン カジノ visaに責任を負う個人を UBO として登録する必要があります。完全国有または国営企業の場合は、法定代表者を UBO として登録する必要があります。これらの措置の実施前に登録された事業体については、この措置では2025年11月1日までに登録を完了することが求められていますが、一部の地域（上海など）では市場監督部門がUBOオンライン カジノ visaの記入を求めていることに留意しました。他の事業登録の変更を進める前に登録を行ってください。そうしないと、そのような変更が処理されない場合があります。新AML法の導入は、強固な規制を基盤とし、「リスクベース」の原則に基づいており、既存のオンライン カジノ visa対策の枠組みを大幅に改良、強化するものであり、この法律は金融リスクを確実に防止し、管理する上で極めて重要である。さらに、それは中国のオンライン カジノ visa対策の国際化を促進し、最終的には中国がオンライン カジノ visa対策に備えるための強固な制度的基盤を築く。次回の FATF 評価ラウンド。
