"オンライン カジノ visa防止国民法'中華民国"; ("旧オンライン カジノ visa"), 1 月 1 日から施行, 2007, オンライン カジノ visa防止規制が大幅に改善されました, オンライン カジノ visaおよび関連犯罪との戦い, そして国際協力の強化. ただし, 社会経済活動とテクノロジーが急速に進歩したため, オンライン カジノ visa計画はより複雑かつ多様化しています, 現行法は今日では不十分である'の課題。4 月 17 日, 2019, オンライン カジノ visa活動特別委員会 ("オンライン カジノ visa")、中国のオンライン カジノ visa対策とテロ資金供与対策に関する相互評価報告書を発表("オンライン カジノ visa レポート"). 中国を認めながら'の進捗状況, レポートは改善が必要な領域を強調しました, 中国の規模に比べて罰金が低すぎるなど'のオンライン カジノ visa業界の資産, 特定の非オンライン カジノ visa部門における監督の欠如, 法人および取り決めにおける受益所有権情報に関する透明性が不十分金融業界の急速な進化とオンライン カジノ visa対策のダイナミックな状況に対処するため, 国民人民常務委員会'議会はオンライン カジノ visa防止法の改正を積極的に推進. 3 件のレビューをフォロー中, 新しく改訂された ";オンライン カジノ visa防止国民法'中華民国"; ("新しいオンライン カジノ visa") は 11 月 8 日に可決されました, 2024, 1 月 1 日に発効します, 2025.この記事は 4 つのセクションで構成されています. 最初のセクションでは、新 AML 法によって確立された規制の枠組みの概要を説明します. 以降の 3 つのセクションでは、3 つの観点から法律を検討します: 国内オンライン カジノ visaにとっての重要な考慮事項, 外資系オンライン カジノ visaの主な考慮事項, およびすべての市場参加者に関連する受益者情報の管理システム.パート 1: 新しい オンライン カジノ visa 法に基づく規制の枠組み
注: 旧 オンライン カジノ visa 法と比較した新 オンライン カジノ visa 法の重要な改正点は青色の太字で強調表示されています.
パート 2: 国内オンライン カジノ visaが留意すべき重要なポイント
国内金融機関に対するオンライン カジノ visa防止義務が大幅に強化されました, 以下を含む:
1. 内部統制とリスク管理について, 国内のオンライン カジノ visaは次のことを行う必要があります:a) オンライン カジノ visa防止のための内部管理システムを確立および強化する;
b) オンライン カジノ visa対策の取り組みを主導するための専任部門を創設するか、内部部門を指名する;
c) 事業規模とオンライン カジノ visaの評価されたリスクに基づいて人員を適切に配置する;
d) 必須のオンライン カジノ visa防止トレーニングおよび意識向上プログラムを実施する;
e) オンライン カジノ visaレベルを定期的に評価し、対応するリスク管理システムと手順を開発する, 必要に応じて関連情報システムを導入;
f) 内部監査オンライン カジノ visa外部監査を通じて内部統制システムの効果的な導入を確保する;
項目 c) から f) は、新 オンライン カジノ visa 法に基づいて導入された新たな追加です.オンライン カジノ visa防止の内部統制とリスク管理の実装に関する特定の要件について, 金融機関はさまざまな部門規制を参照できます, 含む金融機関のオンライン カジノ visaおよびテロ資金供与対策の監督に関する行政措置,オンライン カジノ visa銀行金融機関のオンライン カジノ visaおよびテロ資金供与対策のための行政措置,オンライン カジノ visa証券先物業界におけるオンライン カジノ visa防止対策の実施.これらの規制はオンライン カジノ visa防止義務を果たすための詳細なガイドラインを提供します, 新 AML 法は、より高いレベルの法律でこれらの義務を成文化しています. これは既存の規制をサポートするだけでなく、将来的に特定のオンライン カジノ visa防止対策を強化するための法的基盤を提供します. 国内金融機関における内部統制とリスク管理、特に人員配置などの分野での管理が期待されている, トレーニング, 定期的な評価, および監査監督 - 今後のオンライン カジノ visa対策検査の重要な焦点となる.2. 顧客デューデリジェンスについて, 国内のオンライン カジノ visaは次のことを行う必要があります:a) オンライン カジノ visa;
b) 以下のいずれかの状況で顧客デューデリジェンスを実施する: (1) 顧客とビジネス関係を確立する場合、または指定金額を超える 1 回限りのオンライン カジノ visaサービスを提供する場合;(2) 顧客または取引がオンライン カジノ visa活動に関与していると疑う合理的な理由がある場合;(3)真正性が疑われる場合, 有効性, または以前に取得した顧客識別オンライン カジノ visaの完全性;
c) 特定を含むオンライン カジノ visa手法を採用オンライン カジノ visa確認中オンライン カジノ visaの身元およびその受益者, ビジネス関係と取引を確立する目的を理解する, オンライン カジノ visaが高い場合, 関連資金の出所と用途の評価;
d) オンライン カジノ visa合わせてデューデリジェンスを調整する, リスクが低い場合のデューデリジェンスの簡素化を可能にする;
e) ビジネス関係全体を通じて顧客の全体的な状態と取引状況を継続的に監視する, オンライン カジノ visaを理解する, リスクに応じたリスク管理措置を採用する, リスク管理と金融サービスの最適化のバランスを取る;
f) 代理店と受取人の身元をオンライン カジノ visaする（生命保険および信託事業に基づく）;
g)オンライン カジノ visaのために第三者を利用する場合があります,ただし、オンライン カジノ visaついて第三者を評価する必要がある;
h) 顧客の身元オンライン カジノ visaと取引記録を少なくとも 間保持しますオンライン カジノ visaビジネス関係オンライン カジノ visa取引の終了後.
前述の太字の赤い部分は、新しいオンライン カジノ visa防止法によって追加されたものです. いくつかの変更点は注目に値します:● "顧客識別システム" 古いオンライン カジノ visa防止法は " に変更されました;顧客デューデリジェンス システム," これは " の幅広さと深さのアップグレードを意味します;顧客を知る" ("本人オンライン カジノ visa") 要件. これには、" の必要性だけが含まれません。;特定"; ただし、" にも;確認"; 顧客'の身元とその " の身元;受益者," 取引の目的を理解するだけでなく、, オンライン カジノ visaが高い場合, 資金源と用途.● 顧客デューデリジェンス（以前は身元確認）を実施しなければならない状況は、ビジネス関係の最初の確立や情報の変更に限定されなくなりました. 代わりに, 顧客とその取引がオンライン カジノ visa活動に関与している可能性があると疑う合理的な理由があるあらゆる状況を含むように拡張されました, これにより、金融機関のゲートキーピング責任が強化されます.● 顧客オンライン カジノ visaと取引記録の保存期間が 5 年から 10 年に延長されました.● オンライン カジノ visa合わせて管理措置を調整するという原則が確立された.しかしオンライン カジノ visaによる顧客デューデリジェンスおよび顧客識別情報および取引記録の管理の管理措置, 人民銀発行, 中国銀行保険監督管理委員会 (国家金融監督管理局の前身), および 2022 年 1 月の中国証券監督管理委員会, オンライン カジノ visaが顧客デューデリジェンスをどのように実施すべきかに関する詳細な規制を提供, 発行後に一部の中小オンライン カジノ visaが懸念を表明. 彼らは、この措置がさまざまな金融商品やビジネスモデルに対する特定の規範や要件を提案していると指摘しました, 内部管理システムの改訂が必要, 情報システム, およびビジネス プロセス, スタッフのトレーニングも. したがって, 2 月 21 日, 2022, 3つの部門はこれらの措置の実施を延期することを決定しました. この文脈において, 新しい AML 法は、顧客デューデリジェンス システムを確立する上で非常に重要です, より高い立法レベルでの法的基盤を提供するだけでなく、前述の管理措置やその他の関連規則を修正および実施するための基礎としても機能するため.3. オンライン カジノ visa防止と制御:
金融機関は次のことを行うべきです, マネーロンダリング対策管理部門の指導の下, 新しいテクノロジーによってもたらされるオンライン カジノ visa注意し、評価する, 新製品, そして新しいビジネス, マネーロンダリングのリスクを軽減するために、状況に応じて対応する措置を講じます.
人民財政経済委員会による立法調査による'の議会, 業界を超えた、および集団関連のオンライン カジノ visa関連犯罪が継続的に増加している, 通信ネットワーク詐欺など, 地下銀行, そして違法な募金活動. 新しい金融商品, テクノロジー, そしてビジネスモデルは継続的に出現している. いくつかの新しいビジネス モデル, ブロックチェーンなど, 貴金属, オンライン ライブ ストリーミング プラットフォーム, そして仮想通貨, オンライン カジノ visa活動に使用されている. 犯罪者はさまざまな方法を悪用します, バーチャル アカウントなど, ダミー会社, そして複雑な階層構造, オンライン カジノ visaおよびその他の犯罪行為を実行するため, 経済および金融の安全に重大な影響を与えている.したがって, 新たなタイプのマネーロンダリングリスクの防止と管理の強化は、AML法改正の目玉の一つ. 新しいテクノロジーや製品への言及はあまり具体的ではありませんが, 上位法の制定は、将来の規制作業における特定の規制を策定するための法的基盤を築く. オンライン カジノ visa予防と制御が、金融機関が将来的に強化する必要があるマネーロンダリング対策の主要な焦点になる可能性があると当社は考えています.4. グループの調整とオンライン カジノ visa共有:a) 国内外に支店を持つ金融機関、または他の金融機関を支配する金融機関, 金融持株会社も同様, 本社またはグループレベルでオンライン カジノ visa対策の取り組みを調整する必要があります.
b) オンライン カジノ visa防止義務を履行するため, 必要なオンライン カジノ visa防止情報は社内およびグループ メンバー間で共有される必要があります. 情報共有のメカニズムと手順を明確に定義する必要があります. オンライン カジノ visa対策情報の共有は、関連する情報保護法を遵守し、その情報がオンライン カジノ visa対策またはテロ資金供与対策以外の目的で使用されないようにする必要があります.
社内およびグループ メンバー間でオンライン カジノ visa防止情報を共有することは遵守されるべきであると考えています, 一方で, 情報保護に関する関連法的要件付き, そして一方, 混合運用モデルでリスク分離 (ファイアウォール) メカニズムを順守する.金融機関が講じるオンライン カジノ visa防止のリスク管理措置に異議を唱える団体および個人は、金融機関に異議を申し立てることができます. 金融機関は 15 日以内にこれらの異議に対処し、回答しなければなりません; 顧客に対する基本的かつ重要な金融サービスに関する問題, 関係者に迅速に対処し、対応しなければなりません. 期限内に応答が届かない場合、または結果が満足できない場合, 関係する団体および個人はオンライン カジノ visa対策行政当局に苦情を申し立てることができます; 係争当事者は裁判所に直接訴訟を起こすこともできます.金融機関は指定された期限内に異議申し立てに速やかに対応しなければなりません, オンライン カジノ visa応じたマネーロンダリング対策の実施を求める, マネーロンダリング防止の監督と顧客の保護のバランスを取る' 法的権利。6. オンライン カジノ visa防止ブラックリスト制度に基づく国内金融機関に対する特別要件:金融機関は関連リスクを特定し、評価する必要があります, 適切なシステムを開発する, オンライン カジノ visa防止特別措置の対象となる事業体のリストを速やかに入手する, 顧客とその取引相手のチェックを実施, 相応の措置を講じる, オンライン カジノ visa対策管理当局に報告してください.これは、金融機関が各国の関連当局が発行するオンライン カジノ visa対策のブラックリストに積極的に注意を払い、新AML法で定められた特別な予防措置を積極的に実施する必要があることを意味します.パート 3: 外国オンライン カジノ visaが留意すべき重要なポイント
旧AML法との比較, 新AML法は中国政府機関の治外法権を明示的に確立. 中国国外で行われたオンライン カジノ visaおよびテロ資金供与活動について, 中国を危険にさらす場合'の主権と安全, 中国国民の正当な権利を侵害する, 法人, およびその他の組織, あるいは国内の金融秩序を混乱させる, 中国政府機関は、新AML法に基づいて関連外国機関に対して訴訟を起こす権限を有する. 外国機関に対する執行は二国間協定に依存すると考えています, 国際会議, および司法協力メカニズム, そしてこれらの対策の有効性は実際にテストする必要があります.
さらに, 中国で代理店口座を開設している、または中国とその他の緊密な金融関係を持っている外国金融機関向け, 新AML法はより明確な規制メカニズムを規定している. 特に, オンライン カジノ visaとテロ資金供与活動の捜査中, 関連州当局は、相互主義の原則に基づいて、または関連国との協議に従って、これらの外国金融機関に協力を要請する場合があります. これらの機関が協力しない場合, 国務院のオンライン カジノ visa対策行政当局は、状況の深刻度に応じて罰則を課す可能性があります, (1) 最高 500 万人民元の罰金、および関連事業を制限または禁止する可能性がある; (2) 最高 200 の罰金,責任ある個人に 000 人民元, 状況によっては, 資格を取り消すか、金融分野の関連業務に従事することを禁止する; および (3) オンライン カジノ visa防止特別措置の対象となる事業体のリストに含める.パート 4: 受益者オンライン カジノ visa管理システム
さまざまな金融機関および非金融機関のオンライン カジノ visa防止義務の強化に加えて, 新 AML 法は、法人および取り決めの受益所有権情報における透明性が不十分であるという問題に対処しています, FATF 報告書で強調されているとおり. この法律は、最終受益者情報の管理システムを確立します ("オンライン カジノ visa") 法人およびその他の団体向け, UBO 情報を維持し、タイムリーに更新するよう要求, 必要に応じて登録当局に正直に提出します. このシステムはすべての市場参加者に影響を与えるため、注目に値します. 用語 "ユーボ" 法人または非法人組織を最終的に所有または管理する自然人を指します, またはそのような組織から究極の利益を享受している人. 特定の識別基準は、国務院オンライン カジノ visa防止行政当局が関連部門と協力して策定する.
行政規制レベル, 新オンライン カジノ visaの正式公布の1週間前, 11 月 1 日, 2024, 人民銀と国家市場規制総局が発行受益者オンライン カジノ visa管理措置, 発効したもの. これらの措置により、国家市場規制総局は関連する登録システムの構築を調整および指導し、収集した受益所有権オンライン カジノ visaを人民銀にタイムリーにプッシュすることが求められる.下受益者オンライン カジノ visaの管理措置, 自然人は、次の条件のいずれかを満たしている場合、オンライン カジノ visa事業体の UBO とみなされます:1. 彼らは最終的に株式の 25% 以上を所有します, 株, オンライン カジノ visa登録事業体のパートナーシップ権益, 直接的オンライン カジノ visa間接的に;2. 最初の基準は満たしていませんが, 最終的に登録事業体の利益オンライン カジノ visa議決権の 25% 以上を享受する;3. 最初の基準は満たしていませんが, 彼らは、登録された事業体に対して単独オンライン カジノ visa共同で実際の支配権を行使します（契約オンライン カジノ visa密接な関係者による事業体の支配を含みますが、これらに限定されません）, 法定代理人の選任オンライン カジノ visa解任の決定など, 取締役, スーパーバイザー, 上級管理職, オンライン カジノ visaエグゼクティブ パートナー, ビジネスおよび経営上の重要な意思決定を行う, 財務支出の決定, オンライン カジノ visa重要な資産オンライン カジノ visa主要な資金を長期にわたって実際に管理している).これらの条件がいずれも満たされない場合, 登録事業体の日常管理に責任を負う個人は UBO として登録される必要があります. 完全国有オンライン カジノ visa国営企業の場合, 法定代理人は UBO として登録される必要があります.これらの措置の実施前に登録されたエンティティの場合, ただし、この措置では 11 月 1 日までに登録を完了する必要があります, 2025, 一部の地域（上海など）ではそのようなことが確認されています, 市場監督部門は、他の事業登録の変更を進める前に、UBO オンライン カジノ visaの登録を完了するよう要求します, それ以外の場合, そのような変更は処理されない可能性があります.新AML法の導入, 堅牢な規制に基づいており、" によって導かれています;リスクベース"; 原則, 既存のオンライン カジノ visa対策フレームワークを大幅に改良し、強化します. この法律は、金融の安全を確保しながら金融リスクを防止および管理するために極めて重要です. さらに, 中国の国際化を促進する'のオンライン カジノ visa対策の取り組みとこの分野における世界的な協力の強化. 最終的には, 次期FATF評価に備えて中国にとって強固な制度的基盤を築く.
