金融業界の急速な発展に伴い、ドラクエ 6 カジノは金融機関の安定的な運営と市場秩序の維持に重要な役割を果たしています。金融機関の法的かつコンプライアンスを遵守した運営能力を向上させるために、国家金融監督管理局（「国家ドラクエ 6 カジノ監督局”）「商業銀行におけるコンプライアンス・リスク管理指針」、「保険会社におけるドラクエ 6 カジノ指針」等を統合し、2024年12月25日付で「金融機関におけるドラクエ 6 カジノ措置」を公布（政令）金融監督管理局）2024年7号、「」《方法》34656_34722
2. 「対策」の 5 つのハイドラクエ 6 カジノト
本措置の公布前、銀行および保険機関に対するコンプライアンス監督規制は主に「商業銀行向けコンプライアンス・リスク管理ガイドライン」と「保険会社向けドラクエ 6 カジノガイドライン」であった。今回の「措置」では、すでに規制の対象となっていた政策銀行、商業銀行、保険会社など、国家金融監督総局とその派遣機関が監督する各種金融機関に適用範囲が拡大され、さらに追加された。金融資産管理会社、信託会社、企業グループ金融会社、ファイナンスリース会社、自動車金融会社、消費者金融会社、2. 金融機関のドラクエ 6 カジノの意味を明確にする「措置」によれば、「ドラクエ 6 カジノ規範」には、法律、行政法規、部門規則、規範文書などの外部規範だけでなく、規制要件を実施するために金融機関が策定する内部規範も含まれます。本措置では、「ドラクエ 6 カジノ経営」を「金融機関がドラクエ 6 カジノ規程の遵守を確保し、ドラクエ 6 カジノリスクを効果的に予防・管理し、法令・ドラクエ 6 カジノ業務・管理の水準を向上させ、経営管理行動を行うことを目的とする」と定義しています。目標として、管理活動には、ドラクエ 6 カジノ体制の確立、運営メカニズムの改善、ドラクエ 6 カジノ文化の醸成、監督と説明責任の強化などが含まれており、規範的な対象として経営管理行動と従業員のパフォーマンス行動が強調されています。では、ドラクエ 6 カジノと責任体制の確立が求められており、「ドラクエ 6 カジノ文化の醸成」という目標も提案されました。3. 効率的で独立したドラクエ 6 カジノ部門を設立するドラクエ 6 カジノ部門の独立性、客観性、公平性を確保するために、「措置」は明らかに「ファイアウォール」メカニズムの確立を要求しています。つまり、ドラクエ 6 カジノ部門とその地位はフロントから独立している必要があります。事務、財務、資金活用、社内 ドラクエ 6 カジノ部門およびそのスタッフは、監査等のドラクエ 6 カジノ責任に抵触する可能性のある部門または役職については、他のドラクエ 6 カジノ責任に抵触する役職を兼任しないものとします。「措置」では、金融機関に対し、コンプライアンス管理の責任が明確に定義され、効果的に実施されることを保証するために、ドラクエ 6 カジノ状況については、その責任に矛盾がない限り、コンプライアンス管理部門を設置することが義務付けられています。指定 主要部門によって調整されます。それは、コンプライアンス管理の組織体制を強化し、専任チームによるコンプライアンス管理を徹底し、実行力と責任意識を向上させることです。
4. 最高ドラクエ 6 カジノ責任者の中心となるドラクエ 6 カジノの役割が初めて明確になりました
「措置」は、金融機関内のドラクエ 6 カジノにおける最高ドラクエ 6 カジノ責任者の中心的役割を明確にするものであり、我が国が規制における最高ドラクエ 6 カジノ責任者の重要な役割を具体的に強調したのはこれが初めてである。具体的には、最高ドラクエ 6 カジノ責任者の責任には主に次の 4 つの側面が含まれます。
さらに、「措置」では最高ドラクエ 6 カジノ責任者の独立性を確保し、権限の効果的な行使を確保するために一連の効果的な措置を講じています。
5. 取締役会、上級ドラクエ 6 カジノ者、部門長の責任を明確にする
「本措置」は、ドラクエ 6 カジノにおける各階層の担当者の責任分担を明確にする。「本措置」は、責任を明確にすることにより、取締役会から各階層の管理者に至る包括的なドラクエ 6 カジノの枠組みを構築し、その基盤を提供する。金融機関のコンプライアンス文化の構築とリスクの防止と管理は、具体的には次のとおりです。
「ドラクエ 6 カジノ」は2025年3月1日に施行され、1年間の移行期間が設けられます。移行期間中、ドラクエ 6 カジノは「措置」の要件を項目ごとに比較し、移行期間が終了する前に関連規制が自社のシステムや実際の業務に確実に統合されるようにする必要があります。「措置」の実施前は、最高ドラクエ 6 カジノ責任者、ドラクエ 6 カジノ・ディレクター、ドラクエ 6 カジノ責任者、または上級管理者である法務顧問が引き続き「措置」に規定されている最高ドラクエ 6 カジノ責任者を務めることができ、また、ドラクエ 6 カジノ責任者の責任。1年間の移行期間が設定されていますが、さまざまな金融機関にサービスを提供してきた長年の経験と組み合わせることで、適用される法律や規制、規制方針、およびグループ（会社）内部のガバナンス構造の複雑さを考慮すると、移行期間は1年間であることを理解しています。金融機関の関係部署、役職、人員金融機関にとって、1年以内にドラクエ 6 カジノを完全に達成するためには、意思決定のプロセスと人的・権限の調整に要する時間が非常に難しく、いかにスムーズに移行し、所定の期間内にドラクエ 6 カジノレベルを段階的に向上させるかが重要となります。重要です。この点に関して、業界の参考として次の提案を行います。(1) 金融機関は、経験と合わせて「措置」の特定の要件を十分に理解し、既存のドラクエ 6 カジノシステムの包括的な評価を実施し、新しい要件とのギャップを特定することが推奨されます。規制を策定し、詳細なコンプライアンス戦略と実施計画を策定し、タイムノード、責任の割り当て、リソースの割り当てを明確にします。(2) 金融機関は、ドラクエ 6 カジノ部門の独立性と権限を確保し、業務プロセスを整理して最適化し、ドラクエ 6 カジノを向上させるために、新しい規制の要件に従ってドラクエ 6 カジノ部門の組織構造を調整することが推奨されます。関連システムを管理し、業務運営が「措置」要件に準拠していることを確認します。(3) 金融機関は、「対策」の理解と実行能力を向上させるため、ドラクエ 6 カジノ関係者の研修を強化することが推奨されます。(4) 金融機関は、ドラクエ 6 カジノ・リスクを効果的に管理するために内部統制および監督メカニズムを強化し、移行期間中に発生する可能性のあるドラクエ 6 カジノ・リスクに対処するためのリスク管理および緊急計画を確立することが推奨されます。(5) 金融機関は、規制当局とのコミュニケーションを強化し、タイムリーに規制上の指針を取得し、社内のさまざまな部門のコンプライアンス業務を調整し、コンプライアンス状況を継続的に監視し、ドラクエ 6 カジノの有効性を定期的に評価することが推奨されます。評価をもとに結果を調整します。全体として、「措置」は明確かつ包括的であり、独立したドラクエ 6 カジノ部門の設立や利益相反を回避するための「ファイアウォール」メカニズムの確立など、焦点を失うことなくドラクエ 6 カジノの中核要素を多面的にカバーしています。ドラクエ 6 カジノ業務の独立性と公平性を確保し、同時に、部門の責任分担を明確にし、最高コンプライアンス責任者の責任に関する詳細な規定は、専門性と監督の適切性を反映し、取締役会の責任を明確にすることにより、コンプライアンス業務の実行を改善しました。ドラクエ 6 カジノ責任者と各部門の主要責任者を置き、包括的かつ階層的なドラクエ 6 カジノ体制を構築しています。財務ドラクエ 6 カジノ: 実践と洞察
—金融機関のドラクエ 6 カジノのための行政措置の分析金融業界の急速な発展に伴い、金融機関の健全な運営を確保し、市場秩序を維持する上で、金融機関が法律や規制を遵守して運営する能力を強化するために、ドラクエ 6 カジノが重要な役割を果たしています。管理 （"ドラクエ 6 カジノ"）は、商業銀行や保険会社向けのガイドラインを含むさまざまなドラクエ 6 カジノガイドラインを統合しました。2024 年 12 月 25 日、NFRA は「金融機関のドラクエ 6 カジノに関する行政措置」（2024 年 NFRA 命令第 7 号、以下いいます。）を公布しました。 "としてドラクエ 6 カジノ")、2025 年 3 月 1 日に発効します。この措置は、金融機関全体のドラクエ 6 カジノを標準化し、コンプライアンス責任を明確にし、リスク管理を強化し、金融業界の健全な発展を促進することを目的としています。
Ⅱ．対策の 5 つの主要なハイドラクエ 6 カジノト
1. 適用されるドラクエ 6 カジノの規制範囲の拡大本ドラクエ 6 カジノの導入前、規制規定は主に次のもので構成されていました。商業銀行向けのドラクエ 6 カジノ リスク管理ガイドラインと保険会社向けのドラクエ 6 カジノガイドライン。この措置のリリースにより、適用範囲が拡大し、NFRA およびその支店が監督するさまざまな金融機関が対象となりました。これには、政策銀行、商業銀行、保険会社など、これまで規制されていた機関だけでなく、新たに規制された機関も含まれます。金融資産管理会社、信託会社、企業グループ金融会社、ファイナンスリース会社、自動車金融会社、消費者金融会社、マネーブローカー会社、ウェルスマネジメント会社、金融資産投資会社、保険会社などの金融機関を追加この規定は、金融持株会社、地方協同組合銀行、地方信用協同組合、外国銀行支店、および外国再保険会社支店に対し、これらの規制を適宜実施することを明示的に義務付けています。この措置は、より広範囲の金融機関を統合されたドラクエ 6 カジノシステムに組み込むことにより、規制対象範囲を効果的に拡大するだけでなく、さまざまな種類の金融機関間でのコンプライアンス基準の均一化を促進するだけでなく、業界全体のコンプライアンス レベルも向上させます。本措置は、「ドラクエ 6 カジノ規範」には、法律、行政規則、部門規則、規範文書などの外部規制だけでなく、金融機関が規制要件を実施するために制定する内部規制も含まれることを明確にしています。 「ドラクエ 6 カジノ体制の確立、運用メカニズムの改善を含む、企業経営行動および従業員の業績行動を対象とした、法令遵守業務管理の改善を目的とした、ドラクエ 6 カジノ規範の遵守と効果的なドラクエ 6 カジノリスクを確保することを目的として金融機関が行う管理活動」として、 「ドラクエ 6 カジノ文化の醸成、監督と説明責任の強化」 この定義では、企業経営と従業員の業績行動を規制対象として強調し、ドラクエ 6 カジノと責任体制の確立を超えた目標として「ドラクエ 6 カジノ文化の醸成」を提案しています。 「ドラクエ 6 カジノ・リスク」の概念については、この措置は、バーゼル銀行監督委員会の「銀行におけるドラクエ 6 カジノとドラクエ 6 カジノ機能」（2005年4月）の定義を採用し、「金融機関またはその従業員が犯罪行為を行う可能性」と定義している。3. 効率的かつ独立したドラクエ 6 カジノ部門の設置ドラクエ 6 カジノ部門の独立性、客観性、公平性を確保するために、本措置では「ファイアウォール」メカニズムの確立を明示的に要求しています。ドラクエ 6 カジノ部門および役職は、フロントオフィスの業務、財務、資金利用、内部監査、およびドラクエ 6 カジノ責任と矛盾する可能性のあるその他の部門または役職。本措置では、金融機関に対し、コンプライアンス管理の責任を明確に定義し、効果的に実施するためにコンプライアンス管理部門を設置することを明示的に義務付けており、ドラクエ 6 カジノ場合、責任に矛盾がない場合には、主任部門を指名する必要がある。この条項により、コンプライアンス管理の組織構造が強化され、コンプライアンス管理が専任チームによって行われるようになり、実行と責任の認識が強化されます。ドラクエ 6 カジノ部門の責任は、次の 5 つの側面で詳しく説明されています。
4. 最高ドラクエ 6 カジノ責任者の中核となるドラクエ 6 カジノの役割を初めて明確にするこの措置により、最高ドラクエ 6 カジノ責任者のドラクエ 6 カジノの中核的立場が明確になります（「ドラクエ 6 カジノ”) がドラクエ 6 カジノ内で導入され、中国で初めて CCO の重要な役割が明確に強調された規制規定が制定されました。CCO のドラクエ 6 カジノは 4 つの側面に分けられます:
本ドラクエ 6 カジノでは、CCO の独立性を確保し、その権限の効果的な行使を保証するための一連の効果的なドラクエ 6 カジノを採用しました:
5. 取締役会、上級ドラクエ 6 カジノ職、部門長の責任の明確化本措置は、ドラクエ 6 カジノにおけるさまざまなレベルの担当者間の責任分担を明確に定義し、これらの責任を明確にすることで、取締役会からさまざまなレベルの経営陣に及ぶ包括的なドラクエ 6 カジノフレームワークを確立します。金融機関におけるコンプライアンス文化の発展とリスク防止のサポート。具体的には次の内容が含まれます。この措置は 2025 年 3 月 1 日に発効する予定で、1 年間の移行期間が設けられています。この期間中、金融機関は関連規定が確実に法案に組み込まれるように、体系的に見直して措置の要件に適合する必要があります。本措置の実施前に任命された上級管理職である CCO、ドラクエ 6 カジノ・ディレクター、ドラクエ 6 カジノ・オフィサー、または法務顧問は、移行期間終了前に社内方針および実務業務を継続して遂行することができる。 CCO およびドラクエ 6 カジノ責任者（規定通り） 1 年間の移行期間が設定されていますが、当社はさまざまな金融機関にサービスを提供してきた長年の経験に基づき、適用される法律や規制、規制方針、および金融機関の内部ガバナンス構造の複雑さを考慮すると、移行期間が 1 年間であることを理解しています。金融機関とその親会社は、1 年以内に完全なドラクエ 6 カジノを達成するために、関連する部門、役職、人員、および責任の設定と調整に必要な意思決定プロセスと時間がかかるため、規定の範囲内でどのようにスムーズに移行を達成するかが大きな課題となります。時間枠を設けて段階的にドラクエ 6 カジノレベルを向上させることが財務にとって極めて重要です(a) 金融機関が本措置の特定の要件を十分に理解し、その経験を活用して、既存のドラクエ 6 カジノシステムの包括的な評価を実施し、現在のシステムと新しいシステムとの間のギャップを特定することをお勧めします。規制要件を確認し、ギャップ分析に基づいて、詳細なコンプライアンス戦略と実装計画を策定します。この計画では、タイムライン、責任の割り当て、およびリソースの配分を明確に定義する必要があります。(b) 金融機関に対し、新しい規制に従ってドラクエ 6 カジノ部門の組織構造を調整し、コンプライアンス機能の独立性と権限を確保し、業務プロセスを整理および最適化し、コンプライアンス関連システムを改善することを推奨します。 、事業運営が措置要件に準拠していることを確認します。(c) 金融機関に対し、ドラクエ 6 カジノ関連担当者の研修を強化し、本措置に対する理解と効果的な実施能力を向上させることを推奨します。(d) 金融機関は、移行期間中の潜在的なドラクエ 6 カジノ リスクに対処するためのリスク管理および緊急対応計画を確立し、ドラクエ 6 カジノ リスクを効果的に管理するため、内部統制および監督メカニズムを強化することを推奨します。(e) 金融機関は、規制当局とのコミュニケーションを強化し、タイムリーな規制ガイドラインを取得することを推奨します。社内部門全体でコンプライアンスへの取り組みを調整し、コンプライアンス状況を継続的に監視し、ドラクエ 6 カジノシステムの有効性を定期的に評価する必要があります。評価結果は必要に応じて調整してください。全体として、この措置は明確かつ包括的であり、焦点を維持しながらドラクエ 6 カジノの中核要素をカバーしており、たとえば、利益相反を回避するための「ファイアウォール」メカニズムを備えた独立したドラクエ 6 カジノ部門を設立することで、コンプライアンスの独立性と公平性が確保されています。部門の責任を明確にすることで、CCO の詳細な仕様には、取締役会、上級管理職、およびドラクエ 6 カジノ責任の明確な規定が反映されます。部門責任者は、包括的かつ階層的なドラクエ 6 カジノシステムを確立し、この措置の発行と実施は、中国の金融業界のドラクエ 6 カジノの新たな段階を示すものであり、健全なドラクエ 6 カジノシステムを通じて、金融機関はコンプライアンスリスクを効果的に防止し、業務効率を改善し、強化することができます。市場の信頼を高め、金融業界の健全な発展に貢献します。実際、1 年間の移行期間は金融機関にとって困難な課題となっています。そのため、さまざまな種類の金融機関が、適用される規制とその実情に合わせて、現実的で実行可能なドラクエ 6 カジノ計画を策定することをお勧めします。
